隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不斷提高，部分人群對(duì)于家族財(cái)富管理的需求越來(lái)越迫切，家族信托業(yè)務(wù)迎來(lái)廣闊的發(fā)展空間。不少金融機(jī)構(gòu)及金融服務(wù)機(jī)構(gòu)積極尋求信托公司合作，攜手布局家族信托領(lǐng)域。

近日，西安方元財(cái)富管理股份有限公司與西部信托有限公司正式簽署家族信托業(yè)務(wù)戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，雙方將在家族信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域深入合作，共同建立緊密型戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系共同開(kāi)拓家族信托市場(chǎng)。多數(shù)業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，家族信托市場(chǎng)尚處于起步階段，不同機(jī)構(gòu)之間需加強(qiáng)合作實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

值得注意的是，今年以來(lái)已有多家券商或私人銀行表示要布局家族信托領(lǐng)域。比如，3月30日，瑞銀證券宣布，正式向中國(guó)內(nèi)地高凈值客戶推出境內(nèi)家族信托信息資訊服務(wù)等相關(guān)方案，這也是國(guó)內(nèi)外資券商首次推出此類服務(wù)。8月份，長(zhǎng)安國(guó)際信托股份有限公司表示與方正證券股份有限公司簽署家族信托框架合作協(xié)議，雙方將在家族信托業(yè)務(wù)信托事務(wù)管理、資產(chǎn)管理投資顧問(wèn)服務(wù)、綜合金融服務(wù)等領(lǐng)域提供相互支持和協(xié)助，展開(kāi)相關(guān)業(yè)務(wù)的全面合作。8月11日，恒豐銀行私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)獲得銀保監(jiān)會(huì)同意開(kāi)業(yè)的批復(fù)，恒豐銀行私人銀行表示，要著力打造以家族信托為特色的私人銀行，搭建專業(yè)隊(duì)伍、品牌營(yíng)銷(xiāo)、客戶服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)銷(xiāo)、敏捷科技、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)六大體系，致力于創(chuàng)建一流的家族信托私行品牌。

此外，家族信托業(yè)務(wù)已經(jīng)成為部分金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的重要發(fā)力點(diǎn)。比如，中國(guó)銀行在2022年半年報(bào)中表示，報(bào)告期內(nèi)，該行大力推動(dòng)家族信托發(fā)展，家族信托客戶數(shù)比上年末增長(zhǎng)63.72%。平安銀行2022年半年報(bào)顯示，截至2022年6月末，平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)3.47萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)9.1%，其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.55萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)10.5%;具體來(lái)看，平安私人銀行的家族信托及保險(xiǎn)金信托保持快速增長(zhǎng)，新設(shè)立規(guī)模316.47億元，同比增長(zhǎng)超57%。

中信登數(shù)據(jù)顯示，截至2022年1月份，國(guó)內(nèi)家族信托總規(guī)模已達(dá)3623.8億元，2022年4月份至6月份分別新增140.46億元、118.59億元、182.32億元。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，家族信托潛在市場(chǎng)需求巨大。談及家族信托規(guī)模不斷增長(zhǎng)的原因，中因律師事務(wù)所律師欒靖宣表示，家族信托可實(shí)現(xiàn)保值增值、風(fēng)險(xiǎn)隔離、按需分配等功能，能夠解決財(cái)富傳承的諸多痛點(diǎn)，借助家族信托能使財(cái)富、企業(yè)傳承有序，是功能最強(qiáng)大的傳承工具。

但需要注意的是，國(guó)內(nèi)家族信托市場(chǎng)仍處于起步階段。普益標(biāo)準(zhǔn)研究員崔盛悅表示，國(guó)內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí)間較短，信托公司沒(méi)有足夠的能力去滿足高凈值客戶多元化的需求，具體表現(xiàn)為：以客戶為中心的理念有待樹(shù)立，綜合服務(wù)能力尚未構(gòu)建，制度方面也存在著一定的不足。

同時(shí)，目前國(guó)內(nèi)家族信托也存在部分法律問(wèn)題尚待解決。欒靖宣表示，首先是信托監(jiān)察制度不明確;其次，信托財(cái)產(chǎn)登記制度仍不完善，尤其以股權(quán)、房地產(chǎn)、藝術(shù)品等資產(chǎn)設(shè)立家族信托，長(zhǎng)期以來(lái)均無(wú)法實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)登記。因此，盡快明確信托監(jiān)察人制度和完善信托財(cái)產(chǎn)登記制度至關(guān)重要。

(余俊毅)

關(guān)鍵詞： 家族信托業(yè)務(wù) 券商或私人銀行 家族財(cái)富管理 金融服務(wù)機(jī)構(gòu)